1、什么是“客户交易结算资金第三方存管”？

　　 指证券公司将投资者的交易结算资金（即一般所称客户“保证金”）委托商业银行单独立户进行存管，存管银行按照法律、法规要求，负责完成投资者的资金存取、交易结算资金账户与银行存款账户之间的封闭式资金划转。

　　 2、什么是存管银行？

　　 指按照《证券法》的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。

　　 3、什么是“多银行第三方存管”？

　　 考虑到客户对不同银行的偏好，同时为引入存管银行之间的良性竞争机制，提升客户服务水平，证券公司将选择多家实现数据集中或具备业务集中处理能力的商业银行作为存管银行供客户挑选，但每个客户只能选定其中的一家银行建立第三方存管关系，同时自动开通银证转账服务。

　　 4、为什么要推行“客户交易结算资金第三方存管”？

　　 《证券法》第六章第一百三十九条规定“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。”“客户交易结算资金第三方存管”的实施有效避免了证券公司挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。

　　 5、“第三方存管”和以往的“银证转账”、“银证通”有何异同？

　　 以往“银证转账”是在非第三方存管的模式下为客户提供的一种银行资金与证券交易结算资金账户划转的途径，“银证通”是指资金由银行管理、证券由券商管理的存管模式，但是以上两种模式都没有在银行为每个客户单独立户进行证券交易结算资金管理，不符合《证券法》的要求。

　　 “第三方存管”模式则按照《证券法》的要求做到了将股份和资金分离管理，由证券公司托管股份、商业银行存管资金，将每个投资者的交易结算资金在银行单独立户管理。从源头上杜绝了证券公司挪用客户资金的事件发生，更好的体现了监管机构对投资者的保护。

共同之处在于，客户的证券交易习惯和委托方式未发生任何变化。

6、实行“第三方存管”对客户有什么好处？

　　 “资金更放心”—客户资金的安全由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全得到保障。

　　 “存取更省心”—客户可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成银行结算账户与交易结算资金账户之间的划转。

　　 “服务更贴心”—客户成为券商和银行的共同客户，同时享受证券投资服务和银行提供的各种理财服务。

　 7、第三方存管对客户交易有否影响？

　　 第三方存管后客户进行证券交易的方式、品种、渠道等无任何变化。

　 8、客户的所有证券交易结算资金是否都要进行第三方存管？

　　 目前第三方存管业务只针对人民币资金，不适用于外币资金。

　 9、客户如何选择第三方存管行？

客户可按照自己的意愿，自主选择第三方存管银行，但应注意由于第三方存管“封闭式银证转账”的特点，一个证券交易结算资金账户只能选定一家银行作为存管银行，不能同时选择多家银行。

我公司将分批开通与工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、中国银行、中信银行等六家银行的第三方存管业务，供客户选择。

10、“第三方存管”后，客户B股资金怎么办？

现阶段客户交易结算资金存管仅限A股人民币交易资金，外币交易结算资金的管理仍按现行办法办理。

11、什么叫“第三方存管批量转换（批量移行）”，实施批量转换（批量移行）后，客户需要办理哪些手续？

　　 第三方存管批量转换（批量移行）是指：已开通我公司存管银行银证转账且经我公司与存管银行数据核对无误的客户，我公司与存管银行系统对其实施批量切换，直接转换为第三方存管客户，转换后其交易与转账不受影响。

　　 实施批量转换（批量移行）后，客户需在规定期限内至开户营业部或存管银行网点办理《客户交易结算资金第三方存管协议》的签订手续，超过规定期限未签订协议的，我公司有权暂停其银证转账中“证券转银行”功能，并禁止其办理转托管或撤销指定交易，直至协议签署完毕。

12、客户不办理第三方存管会有什么后果？

　　 2007年12月31日前，我公司将按有关规定实施第三方存管的全面上线，即所有客户交易结算资金均实施第三方存管，若有投资者仍未办理第三方存管的指定存管银行手续，我公司将为其指定一家存管银行进行资金代保管，投资者将只能到该银行办理存管手续或变更存管银行手续。

英大证券有限责任公司

二〇〇七年五月十一日